Vermögensanlage mit Dimensional Funds2018-11-14T18:46:54+00:00

Unsere Investmentphilosophie:

  • Märkte funktionieren, denn Kapitalmärkte sind überwiegend effizient und bewerten öffentlich gehandelte Wertpapiere mit fairen Preisen. Alle verfügbaren Informationen und Investorenerwartungen sind eingepreist.
  • Diversifikation ist entscheidend zur Reduzierung von Einzelanlagerisiken. Eine umfassende globale Asset-Allokation neutralisiert diese Risiken langfristig am sinnvollsten.
  • Risiko und Ertrag sind immer voneinander abhängig.  Höhere Renditeerwartungen sind nur durch Investments in riskantere Teilbereiche des Aktienmarktes zu erreichen. Je höher die Erwartung, desto höher ist auch die Schwankung der Anlagen und somit das Risiko.
  • Die richtige Aufteilung (Portfoliostruktur) in verschiedene Anlageklassen und Regionen bestimmen den Risikolevel der Anlageklassen, somit auch die Rendite des Portfolios.

Das macht Dimensional so erfolgreich:

Dimensional Fund Advisor setzt bei seinen Fonds auf die Umsetzung von finanzwissenschaftlichen Forschungsergebnisse. Die Anlagestrategie bedient sich der Forschung zahlreicher Nobelpreisträger wie Eugene Fama oder Robert Merton.

Im Gegensatz zu ETFs, die starr einen Index abbilden, setzt Dimensional auf ein noch breiteres Universum in einer Assetklasse und stellt hier die Frage: Warum sollte ein Small-Cap-Index, wie etwa der S&P 600, die Anzahl seiner Wertpapiere begrenzen, wenn das Small-Cap-Universum beispielsweise rund 3.500 interessante Aktien beträgt? Ein Portfolio mit Dimensional-Assetklassenfonds kann rund 9.000 bis 11.000 Unternehmen enthalten und ermöglicht maximale globale Diversifikation. So schafft Dimensional sehr gute Performance bei sehr günstigen Konditionen.

ETFs müssen zudem jährlich oder halbjährlich an den Index angepasst werden. An diesem Tag müssen alle entsprechenden Wertpapiere ver- und gekauft werden – und zwar von allen ETFs, die diesen Index nachbilden – unabhängig davon, ob der Preis des Wertpapiers gerade günstig ist oder nicht.

Für die Wahl Ihrer Vermögensanlage stehen Ihnen ab einer Anlagesumme von 5.000,- EUR vier verschiedene Startportfolios zur Verfügung

1) Startportfolio “niedriges Risiko (niedriger Ertrag)” Ralf Miksch – nuernberg-finanzen.de

  • 37% – World Allocation 60/40 Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00B9L4YR86)
  • 33% – Global Short-Term Investment Grade Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BFG1R338)
  • 25% – Global Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE0031719473)
  •  5% – Global Ultra Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BKX45X63)

2) Startportfolio “moderates Risiko (moderater Ertrag)”  Ralf Miksch – nuernberg-finanzen.de

  • 66% – World Allocation 60/40 Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00B9L4YR86)
  • 17% – Global Short-Term Investment Grade Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BFG1R338)
  • 13% – Global Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE0031719473)
  •  4% – Global Ultra Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BKX45X63)

3) Startportfolio “ausgewogenes Risiko (mehr Ertrag)”  Ralf Miksch – nuernberg-finanzen.de

  • 96% – World Allocation 60/40 Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00B9L4YR86)
  •  4% – Global Ultra Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BKX45X63)

4) Startportfolio “lebhaftes Risiko (viel Ertragsmöglichkeit)”  Ralf Miksch – nuernberg-finanzen.de

  • 40% – World Equity Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00B4MJ5D07)
  • 57% – World Allocation 60/40 Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00B9L4YR86)
  •  3% – Global Ultra Short Fixed Income Fund Anteilsklasse: EUR Accumulation Shares (ISIN: IE00BKX45X63)

Diese höchst professionelle und zukunftsträchtige Vermögensanlage bekommen Sie für eine günstige jährliche Servicegebühr von 0,75% zuzüglich 19% Mehrwertsteuer, plus der überschaubaren Depotführungskosten bei unserer Depotbank und den Betriebskosten in Höhe von 0,2% bis 0,5% der jeweiligen Investmentfonds. Zahlungen aus diesen Fondsgebühren bekommen wir nicht.

Das Startportfolio wird einmal jährlich auf die prozentuale Startgewichtung zurückgesetzt.

Die Einstiegskosten liegen bei einmaligen 1% plus Mehrwertsteuer, bezogen auf die Anlagesumme.

Sparpläne sind ab einer monatlichen Summe von 100,00 EUR möglich.

Für erfahrene Anleger können wir auch individuelle Dimensional-Depots ab einer Anlagesumme von 10.000,- EUR zusammenstellen. Es können hier auch ETF´s verwendet werden.  Auch hier kann Rebalancierung  beauftragt werden.

Wir sind jederzeit persönlich für Sie ansprechbar, sollten Sie Fragen zu Ihrer getätigten Vermögensanlage haben oder weitere Auskünfte benötigen.

Nehmen Sie Kontakt mit uns auf, um weitere Informationen zu bekommen.

Wie kommen langfristig gute und realistische Renditen zu Stande?

  • Streuen Sie Ihr Geld intelligent.
  • Eine breite Streuung hilft Ihnen dabei, Risiken Ihrer Geldanlage deutlich zu reduzieren.
  • Eine Diversifikation nur in Ihrem Heimatmarkt ist jedoch nicht genug. Eine globale Diversifikation kann Ihr Anlageuniversum deutlich erweitern.
  • Versuchen Sie nicht, die Märkte zu timen, denn Sie können nie mit Sicherheit wissen, welche Marktsegmente sich von Jahr zu Jahr am besten entwickeln werden. Durch eine breite Streuung und eine langfristige Investmentstrategie können Anleger jedoch von Renditen profitieren, wo immer diese auftreten.
  • Kontrollieren Sie Ihre Emotionen:
    Viele Anleger kämpfen damit, ihre Emotionen von ihren Investmententscheidungen zu trennen. Die Märkte steigen und fallen. Direkte Reaktionen darauf führen jedoch oft dazu, dass falsche Anlageentscheidungen getroffen werden. Trennen Sie Emotionen von Ihrem Geld, sonst trennt sich Ihr Geld von Ihnen.

Für eine persönliche Anlageberatung kontaktieren Sie uns bitte.

Broschüre Dimensional Ralf Miksch
Ralf Miksch – die bessere Investmenterfahrung

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